Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) mencatat laba sebelum pajak sebesar Rp2,3 triliun pada kuartal I/2026 (unaudited). Capaian ini setara dengan earnings per share mencapai Rp70,20. Kinerja laba ini ditopang oleh pertumbuhan pendapatan yang stabil serta kontribusi fee-based income yang meningkat.

Presiden Direktur dan CEO CIMB Niaga Lani Darmawan mengatakan kinerja awal tahun tersebut didukung oleh pengelolaan biaya yang disiplin, pertumbuhan kredit yang selektif, serta struktur pendanaan yang kuat. Rasio dana murah atau current account savings account (CASA) tercatat mencapai 73,9%. Jumlah ini sekaligus menjadi yang tertinggi bagi perseroan.

“Kualitas aset tetap terjaga dengan rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) di bawah rata-rata industri dan biaya kredit di bawah 1%,” ujar Lani dalam keterangan resmi, Senin (4/5/2026).

Dari sisi permodalan dan likuiditas, CIMB Niaga mencatat capital adequacy ratio (CAR) sebesar 25,3% dan loan to deposit ratio (LDR) 89,2%. Total aset konsolidasian mencapai Rp368,2 triliun per akhir Maret 2026, memperkuat posisi perseroan sebagai bank swasta nasional terbesar kedua di Indonesia.

Penghimpunan dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 2,3% secara tahunan menjadi Rp260,1 triliun. Pertumbuhan ini didorong oleh peningkatan CASA sebesar 12,2% menjadi Rp192,3 triliun. Sementara itu, penyaluran kredit naik 2,2% menjadi Rp235,1 triliun.

Secara sektoral, pertumbuhan kredit tertinggi berasal dari segmen korporasi yang meningkat 4,8%, diikuti usaha kecil dan menengah (UKM) 1,2%, serta consumer banking 0,2%. Pada segmen ritel, pertumbuhan terutama ditopang oleh kredit pemilikan mobil yang naik 4%.

Di lini syariah, Unit Usaha Syariah CIMB Niaga mempertahankan posisinya sebagai yang terbesar di Indonesia dengan pembiayaan Rp52,9 triliun dan DPK Rp45 triliun. Perseroan juga memperkuat pendanaan berbasis dana murah melalui komunitas dan kemitraan strategis syariah.

Sementara itu, pembiayaan berkelanjutan mencapai Rp60,2 triliun atau sekitar 26% dari total portofolio. Dari jumlah tersebut, pembiayaan kepada sektor usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) mencapai Rp25,7 triliun atau sekitar 43%.

Digitalisasi Dorong Transaksi

Transformasi digital menjadi salah satu pendorong utama kinerja. CIMB Niaga mencatat 90,6% transaksi nasabah telah dilakukan melalui kanal non-cabang, termasuk aplikasi OCTO, OCTOBIZ, ATM, dan OCTO Pay.

Perseroan juga mengembangkan konsep Digital Branch dan Digital Hub untuk mengintegrasikan layanan fisik dan digital. Hingga akhir Maret 2026, CIMB Niaga mengoperasikan 35 Digital Branch dan 38 Digital Hub di berbagai wilayah.

Transaksi melalui aplikasi OCTO meningkat 29% pada kuartal I 2026. Selain itu, perseroan meluncurkan OCTOBIZ sebagai platform digital terintegrasi untuk nasabah bisnis dalam mengelola transaksi domestik dan internasional.

Untuk memperkuat layanan nasabah, CIMB Niaga juga menghadirkan layanan contact center ASK OCTO yang dapat diakses 24 jam melalui berbagai kanal, termasuk panggilan WhatsApp.

Ke depan, perseroan menargetkan pertumbuhan yang lebih berkualitas dengan menjaga margin melalui penguatan CASA serta memperluas fee-based income, sejalan dengan strategi Forward30.

Bisnis.com, JAKARTA — Hong Leong Investment Bank (HLIB) menyebut bahwa CIMB Group Holdings Bhd berpotensi membukukan keuntungan satu kali (one-off gain) sebesar 810 juta ringgit atau setara Rp3,49 triliun dari pengurangan kepemilikan saham di PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) guna memenuhi potensi kenaikan ketentuan free float minimum di Indonesia menjadi 15%.

Potensi divestasi sebesar 7,4% saham di anak usaha tersebut tidak hanya akan memastikan kepatuhan terhadap regulasi, tetapi juga memperkuat basis permodalan grup perbankan asal Malaysia itu.

HLIB mengatakan, dana hasil divestasi tersebut dapat memberikan fleksibilitas keuangan yang lebih besar bagi grup untuk mendukung pertumbuhan kredit atau membagikan dividen spesial kepada pemegang saham.

"Setelah divestasi, kami memperkirakan dana sekitar RM810 juta akan digunakan untuk meningkatkan imbal hasil bagi pemegang saham. Analisis skenario kami menunjukkan grup dapat memanfaatkan dana tersebut untuk ekspansi portofolio kredit,” jelas HLB, dilansir dari The Edge Malaysia, Minggu (1/3/2026).

Lembaga riset itu juga tidak menutup kemungkinan pembagian dividen spesial apabila pengurangan kepemilikan saham terjadi. Ini akan menjadi tambahan dari rencana pengembalian modal sebesar RM2 miliar hingga 2027, yang berpotensi meningkatkan rasio pembayaran dividen dan imbal hasil pada FY26-27 masing-masing menjadi sekitar 70% dan 6,5%.

Langkah ini muncul di tengah kekhawatiran terbaru dari MSCI terkait aspek keterjangkauan investasi dan transparansi di Bursa Efek Indonesia (BEI). Regulator Indonesia dilaporkan tengah menyiapkan kerangka aturan baru, termasuk proposal untuk menaikkan ketentuan free float minimum di seluruh bursa dari 7,5% menjadi 15%. Keputusan final diperkirakan akan diumumkan pada Mei menjelang peninjauan ulang oleh MSCI.

Saat ini, CIMB menguasai 92,4% saham CIMB Niaga, yang berkontribusi sekitar 25% terhadap laba sebelum pajak (PBT) grup.

Dampak ke CIMB Niaga (BNGA) Minim

Sementara itu, Investment Analyst Infovesta Utama Ekky Topan menilai divestasi ini berdampak minim terhadap strategi bisnis hingga fundamental BNGA. Dia mengatakan, divestasi porsi kepemilikan induk tidak otomatis mengubah operasional bank.

"Selama CIMB masih tetap jadi pemegang pengendali, arah bisnis, ekspansi kredit, dan kebijakan manajemen pada dasarnya tetap jalan seperti biasa," kata Ekky kepada Bisnis, dikutip pada Minggu (1/3/2026).

Ekky menyampaikan, kinerja seperti ROA, ROE, kualitas aset, dan permodalan lebih ditentukan oleh eksekusi bisnis dan kondisi ekonomi, bukan karena kepemilikan induk turun beberapa persen.

Senada, Senior Vice President Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Trioksa Siahaan mengatakan bahwa strategi bisnis CIMB Niaga secara umum belum mengalami perubahan lantaran pemilik mayoritas masih sama. Demikian halnya untuk fundamental bisnis yang juga relatif tidak banyak mengalami perubahan.

"Ekspansi kredit juga relatif masih sama, demikian juga arah kebijakan manajemen karena pemegang saham mayoritas masih sama," ujar Trioksa kepada Bisnis, dikutip pada Minggu (1/3/2026).

Jakarta (ANTARA) - PT Bank CIMB Niaga Tbk mencatat perolehan laba sebelum pajak konsolidasi (unaudited) yang tumbuh sebesar 1,7 persen year-on-year (yoy) menjadi Rp6,7 triliun hingga periode September 2025 sehingga menghasilkan earnings per share (EPS) mencapai Rp209,57.

“Kami menyampaikan bahwa CIMB Niaga mencatat pertumbuhan laba positif pada sembilan bulan pertama tahun 2025, didukung oleh peningkatan yang baik pada kredit serta current account and savings account (CASA),” kata Presiden Direktur & CEO CIMB Niaga Lani Darmawan dalam keterangannya di Jakarta, Jumat.

Hingga akhir kuartal III-2025, total aset konsolidasi mencapai Rp369,5 triliun. Menurut perseroan, capaian itu memperkuat posisi CIMB Niaga sebagai bank swasta nasional terbesar kedua di Indonesia.

Jumlah kredit atau pembiayaan meningkat 4,6 persen yoy menjadi Rp228,7 triliun. Berdasarkan segmennya, kredit usaha kecil dan menengah (UKM) mencatatkan pertumbuhan tertinggi yakni sebesar 5,7 persen yoy, diikuti oleh perbankan korporat yang tumbuh 5,4 persen yoy dan perbankan konsumer yang meningkat 4,3 persen yoy.

Sedangkan dari sisi penghimpunan dana, total dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 8,6 persen yoy menjadi Rp278,0 triliun. Rasio CASA membaik menjadi sebesar 67,9 persen, dengan pertumbuhan sebesar 10,6 persen menjadi Rp188,8 triliun.

Lani mengatakan bahwa perolehan kinerja secara kuartal menunjukkan peningkatan operasional dan profitabilitas. Hal itu didorong oleh pengelolaan biaya yang disiplin serta pertumbuhan pendapatan yang berkelanjutan.

CIMB Niaga juga terus menjaga kualitas aset dengan prinsip kehati-hatian, dengan rasio non-performing loan (NPL) bruto sebesar 1,98 persen.

Hal itu, lanjut Lani, disertai posisi modal yang kuat dan pembentukan modal yang solid, menegaskan fundamental dan ketahanan finansial CIMB Niaga yang baik.

CIMB Niaga menjaga posisi permodalan dan likuiditas yang solid dengan capital adequacy ratio (CAR) dan loan to deposit ratio (LDR) masing-masing sebesar 24,7 persen dan 81,1 persen.

Sementara itu, Unit Usaha Syariah (UUS) CIMB Niaga atau CIMB Niaga Syariah juga mencatatkan kinerja positif. Per 30 September 2025, total pembiayaan mencapai Rp58,2 triliun dan DPK tercatat sebesar Rp57,9 triliun.

Dari sisi keberlanjutan (sustainability), perseroan mencatat bahwa hampir 24 persen dari total pembiayaan CIMB Niaga, atau sekitar Rp54,7 triliun, mendukung transisi yang adil, ekonomi rendah karbon, dan pencapaian Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (TPB) dari PBB.

Pada September 2025, CIMB Niaga telah meluncurkan Sustainability-Linked FX and Derivatives Program yang dirancang untuk nasabah dalam penerapan prinsip ESG pada operasional bisnis mereka, sejalan dengan Kerangka Kerja Green, Social, and Sustainable Impact Products/Services milik Bank.

“Pencapaian ini mencerminkan fokus strategis kami untuk mengintegrasikan keberlanjutan dalam setiap aspek solusi keuangan, sejalan dengan komitmen jangka panjang kami menuju masa depan yang lebih hijau,” kata Lani.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Virna P Setyorini
Copyright © ANTARA 2025

IDXChannel - PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) mencatatkan laba sebelum pajak konsolidasi (unaudited) sebesar Rp6,7 triliun pada sembilan bulan pertama 2025. Angka tersebut naik sebesar 1,7 persen year-on-year (yoy), dan menghasilkan earnings per share Rp209,57.

Presiden Direktur & CEO CIMB Niaga Lani Darmawan mengatakan pertumbuhan laba positif pada sembilan bulan pertama tahun ini didukung oleh peningkatan yang baik pada kredit serta current account and savings account (CASA).

Secara kuartal, lanjutnya, perolehan kinerja CIMB Niaga menunjukkan peningkatan operasional dan profitabilitas yang didorong oleh pengelolaan biaya yang disiplin serta pertumbuhan pendapatan yang berkelanjutan.

Pihaknya juga terus menjaga kualitas aset dengan prinsip kehati-hatian, dengan rasio gross non-performing loan (NPL) sebesar 1,98 persen. Hal ini disertai posisi modal yang kuat dan pembentukan modal yang solid, menegaskan fundamental dan ketahanan finansial Bank yang baik.

“Sesuai purpose kami Advancing Customers and Society, kami tetap fokus menjalankan strategi Forward30 untuk mempercepat pertumbuhan yang berkelanjutan dan profitable. Melalui investasi berkelanjutan di bidang teknologi dan inovasi digital, kami terus meningkatkan customer experience serta memperkuat pertumbuhan yang berfokus pada nasabah dengan senantiasa bekerja dari hati,” kata Lani dalam keterangan tertulis, Kamis (30/10/2025).

“Kami yakin bahwa dengan fundamental yang kuat, tim yang berdedikasi, serta pendekatan yang berorientasi pada purpose, kami dapat terus menghadirkan nilai jangka panjang dan dampak positif bagi nasabah dan masyarakat Indonesia,” tambahnya.

CIMB Niaga senantiasa menjaga posisi permodalan dan likuiditas yang solid dengan capitaladequacy ratio (CAR) dan loan to deposit ratio (LDR) masing-masing sebesar 24,7 persen dan 81,1 persen.

Total aset konsolidasian sebesar Rp369,5 triliun per 30 September 2025, yang semakin memperkuat posisi CIMB Niaga sebagai bank swasta nasional terbesar kedua di Indonesia.

Total Dana Pihak Ketiga (DPK) meningkat menjadi Rp278,0 triliun (+8,6 persen yoy), menunjukkan rasio CASA yang baik sebesar 67,9 persen.

CASA tumbuh 10,6 persen yoy menjadi Rp188,8 triliun, sebagai hasil dari upaya Bank untuk membina hubungan nasabah yang lebih erat dan meningkatkan pengalaman nasabah secara keseluruhan melalui layanan digital.

Jumlah kredit/pembiayaan naik 4,6 persen secara yoy menjadi Rp228,7 triliun, didukung oleh kinerja yang baik di seluruh segmen utama. Usaha Kecil Menengah (UKM) mencatatkan pertumbuhan tertinggi sebesar 5,7 persen yoy, diikuti oleh Perbankan Korporat yang tumbuh 5,4 persen yoy, dan Perbankan Konsumer yang meningkat 4,3 persen yoy.

Kenaikan tertinggi di kredit/pembiayaan retail terutama dikontribusikan dari pertumbuhan Kredit Pemilikan Mobil (“KPM”) sebesar 18,7 persen yoy.

Sementara itu, Unit Usaha Syariah CIMB Niaga (CIMB Niaga Syariah) terus mempertahankan posisinya sebagai salah satu Unit Usaha Syariah terbesar di Indonesia. Per 30 September 2025, total pembiayaan mencapai Rp58,2 triliun.

Meskipun terdapat pergerakan yang moderat secara tahunan, CIMB Niaga Syariah tetap berkomitmen menghasilkan pertumbuhan yang berkelanjutan dan bertanggung jawab. Adapun DPK tercatat sebesar Rp57,9 triliun, mencerminkan loyalitas dan kepercayaan nasabah.

CIMB Niaga Syariah juga secara aktif memperkuat komposisi pendanaannya dengan memperluas sumber dana berbiaya rendah melalui kemitraan strategis berbasis prinsip syariah dan keterlibatan yang mendalam dengan komunitas Islam.

“Dengan keberlanjutan (sustainability) menjadi salah satu prioritas utama kami, hampir 24 persen dari total pembiayaan Bank (atau sekitar Rp54,7 triliun) mendukung transisi yang adil, ekonomi rendah karbon, dan pencapaian Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (TPB) dari PBB,” katanya.

Per September 2025, CIMB Niaga telah meluncurkan Sustainability-Linked FX and Derivatives Program, yang dirancang untuk nasabah dalam penerapan prinsip ESG pada operasional bisnis perseroan, sejalan dengan Kerangka Kerja Green, Social, and Sustainable Impact Products/Services milik Bank.

“Pencapaian ini mencerminkan fokus strategis kami untuk mengintegrasikan keberlanjutan dalam setiap aspek solusi keuangan, sejalan dengan komitmen jangka panjang kami menuju masa depan yang lebih hijau,” ujar Lani.

Fokus Inovasi Digital

Inovasi dan customer centricity tetap menjadi fokus CIMB Niaga dalam pengembangan digital. Hingga September 2025, 91,1 persen dari total transaksi finansial nasabah telah dilakukan melalui layanan branchless banking seperti OCTO (Aplikasi dan Website), BizChannel@CIMB, Automated Teller Machines (“ATM”) dan OCTO Pay (e-money).

Selain itu, CIMB Niaga menghadirkan digital experience melalui model Digital Branch yang unik, yang memadukan fitur Cabang Konvensional dan Digital Lounge. Untuk mendorong adopsi digital di kantor cabang lainnya, CIMB Niaga juga memperkenalkan Digital Hub yang dilengkapi mesin Self Service Banking dan Self Service Tablet untuk mempercepat layanan kepada nasabah.

Adapun konsep cabang ini menawarkan pengalaman perbankan yang komprehensif dan serba digital, dengan tetap mempertahankan sentuhan layanan personal yang ramah khas CIMB Niaga. Hingga 30 September 2025, konsep ini telah diimplementasikan di 58 kantor cabang seluruh Indonesia, terdiri dari 30 Digital Branch dan 28 Digital Hub.

Dengan mengintegrasikan perangkat digital self-service, termasuk tablet dan mesin Self-Service Banking, kantor cabang ini memungkinkan nasabah untuk melakukan layanan penting seperti pembukaan rekening, penerbitan kartu debit, dan pembaruan Customer Information File (“CIF”) dalam waktu kurang dari lima menit.

Sementara itu, OCTO Mobile dan OCTO Clicks kini telah bertransformasi menjadi OCTO, yang mengintegrasikan layanan mobile dan internet banking dalam satu platform. Melalui transformasi ini, nasabah dapat menikmati pengalaman perbankan digital yang konsisten, aman, dan nyaman menggunakan user ID yang sama di Aplikasi dan Website.

Kini, Aplikasi OCTO bukan sekadar aplikasi perbankan harian, melainkan jembatan yang menghubungkan nasabah dengan CIMB Niaga secara lebih cerdas, cepat, dan personal. Selain fitur-fitur utama seperti transfer BI-FAST, top-upe-wallet, dan pembayaran QRIS, CIMB Niaga terus melengkapi Aplikasi OCTO dengan berbagai inovasi seperti QRIS Tap, QRIS lintas negara untuk Jepang, NFC Tap and Pay, konversi Poin Xtra ke miles, pengajuan kartu kredit dan pinjaman personal, serta layanan asuransi Sun Life.

Bagi investor, kampanye #GetWealthSoon mendukung pertumbuhan wealth secara digital dengan rangkaian produk seperti reksa dana, obligasi ritel, dan korporasi, dilengkapi dengan fitur monitoring portofolio dan performance insights. Aplikasi OCTO kini juga terintegrasi dengan OCTO Call (panggilan berbasis data) dan OCTO WhatsApp yang memungkinkan koneksi langsung ke Contact Center CIMB Niaga. Adapun CIMB Niaga menjadi bank pertama di Indonesia yang menghadirkan layanan panggilan melalui WhatsApp.

Memperkokoh pengalaman digital banking, OCTO versi website siap melayani kebutuhan finansial nasabah yang lebih kompleks, mulai dari jual beli emas, pengelolaan transaksi massal, hingga pengajuan kartu kredit dan pinjaman pribadi.

OCTO juga menawarkan salah satu pengalaman digital wealth terbaik di Indonesia, yang memungkinkan nasabah membandingkan kinerja berbagai reksa dana dan obligasi hingga lima tahun ke belakang, serta memantau portofolio setiap bulan. Berbagai inovasi dan pengembangan di segmen digital wealth telah direncanakan untuk tahun 2025 guna menjawab tingginya permintaan.

Seiring dengan kemajuan ini, transaksi finansial melalui Aplikasi dan Website OCTO tumbuh 44 persen hingga September 2025. Melalui transformasi digital ini, CIMB Niaga menegaskan komitmennya untuk menghadirkan solusi perbankan yang lebih simple, lebih baik, lebih cepat (simpler, better, faster), sesuai dengan gaya hidup nasabah yang terus berkembang.

Selain itu, anak perusahaan PT CIMB Niaga Auto Finance (CNAF) juga telah memiliki aplikasi digitalnya sendiri bernama CNAF Mobile yang memungkinkan calon nasabah untuk mengajukan pembiayaan melalui ponselnya.

Untuk mendukung pertumbuhan bisnis, CIMB Niaga terus meningkatkan customer experience dengan menawarkan berbagai produk dan layanan yang komprehensif melalui 393 cabang dan jaringan. Per 30 September 2025, jaringan Bank secara nasional didukung oleh 2.883 ATM (termasuk Cash Remittance Machine and Multidenom Deposit Machine) dan 674.844 EDC, QR dan e-Commerce.

CIMB Niaga Luncurkan GreenBizReady untuk Dukung UKM dan Komersial

Sebagai bagian dari komitmen keberlanjutan, CIMB Niaga menghadirkan GreenBizReady, sebuah platform kolaboratif yang dirancang untuk mendukung nasabah segmen UKM serta Perbankan Komersial dalam transisi menuju praktik bisnis yang lebih ramah lingkungan dan berkelanjutan. Ekosistem keberlanjutan satu pintu ini bertujuan untuk menyederhanakan dan mempercepat proses transformasi bagi bisnis yang ingin mengintegrasikan prinsip keberlanjutan dalam operasional mereka.

Melalui GreenBizReady, CIMB Niaga menghubungkan nasabah dan calon nasabah dengan berbagai penyedia solusi keberlanjutan, seperti platform pengukuran emisi gas rumah kaca (GRK), penyedia teknologi energi terbarukan dan efisiensi energi, capacity building, serta konsultasi dan assurance terkait kinerja lingkungan dan sosial.

Platform ini berperan sebagai penghubung strategis yang menyelaraskan tujuan bisnis dengan solusi keberlanjutan yang praktis dan berdampak.

“Kami berkomitmen untuk terus mengembangkan inisiatif ini seiring dengan pertumbuhan kebutuhan dan kesiapan pasar. Tentunya, dukungan dari pemerintah, regulator, dan pelaku usaha sangat penting agar ekosistem keuangan berkelanjutan semakin kokoh.” Kata Lani.

“GreenBizReady merepresentasikan bentuk kemitraan strategis yang menghadirkan solusi pembiayaan dan non-pembiayaan terintegrasi. Kami berharap upaya ini dapat menjadi katalisator perubahan nyata menuju ekonomi hijau dan inklusif di Indonesia selaras dengan pesan keberlanjutan CIMB Niaga #SekarangUntukMasaDepan dan strategi bisnis jangka panjang Forward30 serta purpose kami Advancing Customers and Society,” tambahnya.

(Febrina Ratna Iskana)