Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Perekonomian Rakyat (BPR) Tata Asia membukukan laba bersih sebesar Rp14,51 miliar sepanjang 2025. Berdasarkan Laporan Keuangan Audited per 31 Desember 2025, laba ini meningkat lebih dari 12 kali lipat dibandingkan 2024 sebesar Rp1,19 miliar.

Direktur Utama Bank Tata Asia TB Frandy Priya Purwanto menyebut peningkatan kinerja tersebut ditopang oleh ekspansi kredit dan optimalisasi pendapatan non-bunga.

“Kami sangat bersyukur atas kinerja tahun 2025 yang melampaui target. Ini membuktikan kepercayaan nasabah dan fundamental bisnis Bank Tata Asia yang terus menguat di tengah dinamika ekonomi nasional,” ujarnya dalam keterangan tertulis, Senin (22/6/2026).

Ia menambahkan, perseroan optimistis tren pertumbuhan dapat berlanjut pada 2026 dengan fokus pada penyaluran kredit produktif dan konsumtif, serta penguatan digitalisasi layanan terutama di wilayah Jawa Barat dan sekitarnya.

Dari sisi neraca, kinerja perseroan juga menunjukkan pertumbuhan. Total aset Bank Tata Asia naik 89% menjadi Rp712,43 miliar pada akhir 2025, dari Rp376,79 miliar pada tahun sebelumnya.

Penyaluran kredit (gross) tumbuh 97% menjadi Rp449,73 miliar, dibandingkan Rp229,09 miliar pada 2024. Sementara itu, dana pihak ketiga (DPK) meningkat 72% menjadi Rp554,09 miliar, dari sebelumnya Rp324,12 miliar. Frandy menyebut komposisi deposito dan tabungan yang relatif seimbang.

Dari sisi efisiensi, rasio beban operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) membaik menjadi 83,22% pada 2025, dari 95,15% pada tahun sebelumnya. Rasio kredit bermasalah (NPL neto) tercatat 1,58%, masih dalam batas yang terkelola.

Adapun permodalan bank dengan rasio kecukupan modal (CAR) sebesar 26,02%. Dia menyebut besaran CAS jauh di atas ketentuan minimum regulator dan menjadi pertanda ruang ekspansi bisnis yang masih terbuka ke depan.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Maybank Indonesia Tbk. (Maybank Indonesia) membukukan laba sebelum pajak (PBT) sebesar Rp397 miliar pada kuartal I/2026, sementara laba setelah pajak dan kepentingan nonpengendali (PATAMI) tercatat Rp299 miliar.

Pada periode tersebut, pendapatan bunga bersih (NII) mencapai Rp1,81 triliun atau meningkat 2,1%, didukung penurunan beban bunga serta komposisi pendanaan yang membaik. Net Interest Margin (NIM) tetap stabil pada level 4,3%.

Presiden Direktur Maybank Indonesia Steffano Ridwan mengatakan kinerja Bank pada kuartal pertama 2026 dipengaruhi tekanan geopolitik global dan volatilitas pasar. Dalam kondisi tersebut, Bank menyesuaikan ekspektasi serta fokus memanfaatkan peluang pertumbuhan pada segmen ritel, non-ritel, korporasi, dan Perbankan Syariah. "Ke depan, kami akan terus berupaya menangkap peluang pertumbuhan melalui ekosistem Whole of Maybank sekaligus memperkuat bisnis inti sejalan dengan strategi ROAR30 Maybank Group," ujarnya.

Volatilitas pasar keuangan juga berdampak pada aktivitas trading surat berharga dan valuta asing Global Markets (GM), serta pendapatan fee non-GM turut mengalami penurunan meskipun pendapatan fee Premier Wealth tumbuh 20,0%, sehingga pendapatan non-bunga (NOII) turun 29,6% menjadi Rp402 miliar. Gross Operating Income tercatat Rp2,22 triliun dibandingkan Rp2,35 triliun pada periode yang sama tahun lalu.

Presiden Komisaris Maybank Indonesia Dato’ Sri Khairussaleh Ramli menyatakan bahwa di tengah volatilitas pasar, Bank tetap berfokus memperkuat fundamental UKM sebagai bagian dari strategi pertumbuhan berkelanjutan yang sejalan dengan arah Maybank Group.

Pada kuartal I/2026, beban operasional meningkat 4,5% seiring aktivitas bisnis Bank. Laba operasional sebelum pencadangan (PPOP) tercatat sebesar Rp523 miliar. Namun, beban pencadangan turun 47,9% menjadi Rp123 miliar, mencerminkan kualitas aset yang membaik dan penerapan manajemen risiko yang pruden.

Fundamental bisnis inti Bank tetap kuat. Rasio Non-Performing Loan (NPL) membaik menjadi 2,3% (gross) dan 1,4% (net) pada Maret 2026 dibandingkan 2,4% (gross) dan 1,5% (net) pada Maret 2025.

Kredit dan Simpanan

Kredit non-ritel Community Financial Services (CFS) tumbuh 7,1% menjadi Rp39,89 triliun, ditopang pertumbuhan kredit Business Banking sebesar 15,6% dan SME+ sebesar 12,3%. Kredit ritel CFS meningkat 4,1%, didukung pembiayaan otomotif dan kredit konsumer. Secara keseluruhan, kredit CFS tumbuh 5,4% menjadi Rp88,33 triliun.

Sementara itu, portofolio kredit korporasi Global Banking (GB) turun 12,4%. Namun, kredit segmen Large Local Corporate (LLC) dan transaksi Shariah Restricted Investment Account (SRIA) menunjukkan peningkatan dan dibukukan pada kuartal berikutnya.

Hingga Maret 2026, total kredit yang disalurkan relatif stabil sebesar Rp121,99 triliun. Total aset mencapai Rp192,17 triliun atau naik 1,2%.

Simpanan nasabah meningkat 6,1% menjadi Rp118,35 triliun, didorong pertumbuhan giro sebesar 37,5%. Rasio CASA meningkat menjadi 61,2% dari 53,0% pada periode yang sama tahun sebelumnya, sejalan dengan strategi optimalisasi biaya dana.

Permodalan dan Likuiditas

Posisi permodalan Bank tetap kuat dengan Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 26,3% dan Common Equity Tier 1 (CET1) sebesar 25,2%.

Likuiditas juga terjaga sehat dengan Loan-to-Deposit Ratio (LDR) Bank-only sebesar 85,5%, Liquidity Coverage Ratio (LCR) sebesar 146,2%, dan Net Stable Funding Ratio (NSFR) sebesar 112,4%.

Perbankan Syariah

Total pembiayaan Syariah tumbuh 10,4% menjadi Rp32,23 triliun, didukung pertumbuhan pembiayaan CFS Syariah sebesar 10,4% dan GB Syariah sebesar 10,3%. Pembiayaan ritel Syariah meningkat 12,5%, terutama dari pembiayaan properti, sementara pembiayaan korporasi GB-LLC tumbuh 30,2%. Total pembiayaan Syariah berkontribusi sebesar 30,2% terhadap total portofolio pembiayaan Bank, sementara aset Syariah menyumbang 24,5% terhadap total aset Bank.

Maybank Indonesia juga meluncurkan solusi Shariah Restricted Investment Account (SRIA) pertama di Indonesia. Hingga saat ini, outstanding transaksi SRIA telah mencapai Rp500 miliar.

Total simpanan Perbankan Syariah tumbuh 7,5% menjadi Rp35,50 triliun. Rasio CASA meningkat menjadi 69,1% dibandingkan 57,6% pada Maret 2025. Kualitas aset juga membaik dengan Non-Performing Financing (NPF) sebesar 2,2% (gross) dan 1,5% (net).

Laba operasional sebelum pencadangan (PPOP) Perbankan Syariah meningkat 20,9%, didukung kenaikan pendapatan setelah distribusi bagi hasil serta pertumbuhan pendapatan fee. Beban pencadangan turun 69,8%.

PBT Perbankan Syariah tercatat sebesar Rp226 miliar, meningkat 52,1% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Permata Tbk. (BNLI) mencatatkan laba bersih sebesar Rp920,1 miliar pada kuartal I/2026, tumbuh 16,6% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan Rp788,9 miliar pada periode yang sama tahun lalu.

Sejalan dengan itu, kinerja operasional bank juga menunjukkan perbaikan. Laba operasional meningkat sekitar 14,7% YoY menjadi Rp1,16 triliun dari Rp1,01 triliun pada kuartal I/2025.

Namun demikian, pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) tercatat mengalami penyesuaian sebesar 4,3% YoY menjadi Rp2,42 triliun.

Di sisi lain, komponen pendapatan non-bunga masih menopang kinerja, tercermin dari kenaikan komisi dan provisi yang tumbuh sekitar 3% YoY menjadi Rp410,7 miliar.

Efisiensi juga mulai terlihat dari penurunan beban penurunan nilai (impairment) yang turun sekitar 39,8% YoY menjadi Rp378,3 miliar, dibandingkan Rp628,0 miliar pada periode yang sama tahun sebelumnya. Hal ini turut mendukung pertumbuhan laba sebelum pajak yang meningkat sekitar 16,5% YoY menjadi Rp1,18 triliun.

Direktur Utama Permata Bank Meliza M. Rusli menyatakan capaian ini mencerminkan konsistensi strategi perseroan.

“Kinerja Permata Bank pada kuartal pertama 2026 mencerminkan ketahanan dan disiplin kami dalam menjalankan strategi bisnis. Didukung oleh permodalan dan likuiditas yang kuat, serta pertumbuhan kredit yang selektif, kami terus menjaga kinerja bank dalam menghadapi dinamika pasar sekaligus mendukung kebutuhan nasabah dan pertumbuhan ekonomi secara berkelanjutan,” ujarnya dalam keterangan resmi Senin (27/4/2026).

Dari sisi intermediasi, penyaluran kredit tumbuh 2,8% YoY menjadi Rp161 triliun. Pada kuartal pertama 2026, penyaluran kredit tumbuh 2,8% YoY menjadi Rp161 triliun dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Tumbuhnya penyaluran kredit terutama didorong oleh pertumbuhan kredit segmen Korporasi yang meningkat 6,5% YoY menjadi Rp98,2 triliun, serta segmen Komersial yang tumbuh sebesar 1,8% YoY menjadi Rp19,7 triliun.

Sejalan dengan itu, kualitas aset tetap terkelola dengan baik, tercermin dari rasio NPL Gross dan Loan at Risk (LAR) yang masing-masing berada pada level 2,2% dan 6,4%, dibandingkan dengan 2,0% dan 7,6% di kuartal pertama tahun 2025.

Bank juga membentuk NPL Coverage dan rasio LAR Coverage yang

prudent , masing -masing di level 355,7% dan 120,6%, untuk menjaga kebutuhan cadangan atas potensi penurunan risiko kredit secara konservatif.

Adapun, pada kuartal pertama tahun 2026, Permata Bank mencatatkan penguatan permodalan yang signifikan, tercermin dari rasio CAR dan CET-1 Bank tercatat masing-masing sebesar 33,9% dan 25,9%, meningkat dari 33,6% dan 25,6% pada periode yang sama tahun lalu.

Bisnis.com, JAKARTA — CIMB Group Holdings Berhad membukukan laba bersih perseroan tercatat sebesar RM8,02 miliar atau setara Rp34,79 triliun (Kurs Rp4.334 per ringgit Malaysia) sepanjang 2025.

Merujuk laporan keuangan perusahaan yang dimuat Harian Bisnis Indonesia pada Selasa (14/4/2026), laba bersih meningkat 1,37% secara tahunan (year-on-year/yoy) dibandingkan dengan capaian 2024 sebesar RM7,91 miliar.

Secara operasional, pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) tercatat sebesar RM11,26 miliar, relatif stagnan dengan kenaikan tipis 0,08% yoy dari RM11,36 miliar pada tahun sebelumnya.

Sementara itu, kinerja pendapatan berbasis komisi menunjukkan perbaikan. Fee and commission income tercatat sebesar RM3,46 miliar, naik 0,25% yoy dari RM3,45 miliar. Adapun net fee and commission income tercatat RM2,38 miliar dari sebelumnya RM2,34 miliar.

Adapun, pendapatan non-bunga mencapai RM3,86 miliar, dibandingkan RM3,84 miliar pada 2024. Peningkatan ini turut menopang total pendapatan operasional di tengah terbatasnya pertumbuhan pendapatan bunga. Sehingga pendapatan bersih atau net income perusahaan tercatat RM22,46 miliar sepanjang 2025.

Dari sisi bottom line operasional, laba sebelum pencadangan (pre-provision operating profit/PPOP) dan laba sebelum pajak menunjukkan pertumbuhan terbatas.

Selanjutnya, laba sebelum pencadangan kerugian kredit tercatat sebesar RM11,84 miliar, meningkat 0,34% yoy dari RM11,88 miliar. Setelah dikurangi pajak dan zakat sebesar RM2,65 miliar, laba tahun berjalan mencapai RM8,03 miliar.

Laba yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk tercatat sebesar RM7,85 miliar, meningkat 1,83% yoy dibandingkan RM7,72 miliar pada tahun sebelumnya.

Sementara itu, laba per saham dasar CIMB Group Holdings Berhad (basic earnings per share/EPS) naik dari 72,27 sen menjadi 73,08 sen, atau tumbuh sekitar 1,7% yoy.

Dari sisi neraca, total aset CIMB mencapai RM778,72 miliar per akhir 2025, meningkat 3,12% yoy dibandingkan RM755,13 miliar pada 2024.

Pertumbuhan nilai aset dipicu portofolio pinjaman yang relatif stabil di kisaran RM444,92 miliar, naik tipis sekitar 0,62% yoy.

Pada sisi liabilitas, total kewajiban tercatat sebesar RM706,81 miliar, meningkat 3,29% yoy dari RM684,29 miliar. Dana pihak ketiga (DPK) atau simpanan nasabah mencapai RM477,76 miliar, tumbuh 1,28% yoy.

Ekuitas perseroan tercatat sebesar RM71,9 miliar, naik 1,5% yoy dari RM70,83 miliar. Nilai buku per saham (net assets per share) meningkat dari RM6,45 menjadi RM6,52, atau naik 1,09% yoy.

Bisnis.com, JAKARTA — Perbankan kelas menengah dinilai perlu mengedepankan strategi diversifikasi pendapatan untuk menjaga ketahanan profitabilitas.

Analis dari Ajaib Sekuritas, Rizal Rafly mengatakan diversifikasi pendapatan bisa didapatkan melalui pendapatan non-bunga dan akselerasi transformasi digital.

"Kinerja non-bunga tersebut menjadi salah satu penopang utama di tengah tren penurunan pendapatan bunga bersih yang stagnan di industri perbankan," kata Rizal dalam keterangannya, Selasa (18/11/2025).

Menurutnya, upaya perbankan memperkuat pendapatan non-bunga lewat digitalisasi berpotensi menjaga pertumbuhan yang berkelanjutan di tengah perubahan model bisnis perbankan.

Dia menuturkan pendekatan tersebut dilakukan oleh perbankan kelas menengah, salah satunya PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk. (SDRA) atau BWS.

Berdasarkan laporan keuangan interim per 30 September 2025, pendapatan operasional lainnya atau non-bunga mencapai Rp160,86 miliar. Angka ini didorong oleh pendapatan komisi dan administrasi sebesar Rp103,75 miliar, laba dari transaksi spot dan derivatif senilai Rp51,23 miliar, serta pendapatan lainnya sebesar Rp5,88 miliar.

Dia menuturkan pendapatan bunga bersih BWS sendiri tercatat sebesar Rp1,29 triliun, relatif stabil dibandingkan tahun sebelumnya. Kombinasi antara stabilnya margin bunga dan meningkatnya fee-based income menjadi indikator dampak dari transformasi digital BWS.

"Layanan digital bukan hanya soal efisiensi, tapi juga membuka kanal pendapatan baru, terutama dari biaya transaksi dan produk perbankan digital,” ujarnya.

Dia menambahkan transformasi digital yang dijalankan berdasarkan keterkaitan dengan jaringan Woori Bank Korea dan tren digitalisasi industri, mencakup pembaruan sistem perbankan, penguatan layanan digital lending, serta optimalisasi kerja sama remitansi lintas negara.

Rafly mengatakan fokus BWS pada digitalisasi sejalan dengan perubahan perilaku nasabah pasca-pandemi yang mengandalkan layanan digital untuk transaksi dan pembiayaan.

"BWS memperluas layanan mobile dan internet banking-nya, yang ujungnya meningkatkan fee-based income secara berkelanjutan,” jelasnya.

Selain memperkuat pendapatan non-bunga, BWS juga menekan biaya operasional melalui digitalisasi proses internal, termasuk otomasi administrasi, data analytics, dan sistem anti-fraud berbasis AI. Upaya efisiensi ini berkontribusi terhadap stabilnya Pre-Provision Operating Profit (PPOP) yang mencapai sekitar Rp365 miliar hingga September 2025, meski beban tenaga kerja dan promosi meningkat.

Dengan fondasi modal kuat yang tecermin dari capital adequacy ratio (CAR) sebesar 32,25% dan likuiditas yang terjaga, strategi digital BWS menjadi pilar penting dalam menjaga pertumbuhan profitabilitas jangka panjang.

Jakarta, CNBC Indonesia — Kinerja pendapatan non-bunga menjadi penopang bottom line PT Bank Woori Saudara Tbk (SDRA). Sebagaimana diketahui, industri kini berhadapan dengan tekanan beban bunga di tengah era biaya dana mahal.

Berdasarkan laporan keuangan interim per 30 September 2025, pendapatan bunga bersih BWS sebesar Rp1,29 triliun.

pendapatan operasional lainnya atau non-bunga mencapai Rp160,86 miliar. Angka ini didorong oleh pendapatan komisi dan administrasi sebesar Rp103,75 miliar, laba dari transaksi spot dan derivatif senilai Rp51,23 miliar, serta pendapatan lainnya sebesar Rp5,88 miliar.

Analis Ajaib Sekuritas, Rizal Rafly menilai strategi diversifikasi pendapatan penting untuk menjaga ketahanan profitabilitas bank menengah. "Layanan digital bukan hanya soal efisiensi, tapi juga membuka kanal pendapatan baru, terutama dari biaya transaksi dan produk perbankan digital," ujarnya, dikutip Selasa (18/11/2025).

Transformasi digital yang dijalankan BWS, menurut analisis berdasarkan keterkaitan dengan jaringan Woori Bank Korea dan tren digitalisasi industri, mencakup pembaruan sistem perbankan, penguatan layanan digital lending, serta optimalisasi kerja sama remitansi lintas negara melalui jaringan grup Woori. Inovasi ini juga membantu BWS memperluas basis nasabah ritel, terutama di segmen milenial dan pelaku UMKM.

Hal tersebut sejalan dengan perubahan perilaku nasabah pasca-pandemi. "Nasabah kini lebih mengandalkan layanan digital untuk transaksi dan pembiayaan. BWS memahami tren ini dengan memperluas layanan mobile dan internet banking-nya, yang ujungnya meningkatkan fee-based income secara berkelanjutan," kata Rafly.

Selain memperkuat pendapatan non-bunga, BWS juga menekan biaya operasional melalui digitalisasi proses internal, termasuk otomasi administrasi, data analytics, dan sistem anti-fraud berbasis AI. Upaya efisiensi ini berkontribusi terhadap stabilnya Pre-Provision Operating Profit (PPOP) yang mencapai sekitar Rp365 miliar hingga September 2025, meski beban tenaga kerja dan promosi meningkat.

Dengan fondasi modal kuat yang tercermin dari capital adequacy ratio (CAR) sebesar 32,25% dan likuiditas yang terjaga, strategi digital BWS menjadi pilar penting dalam menjaga pertumbuhan profitabilitas jangka panjang.

Kombinasi antara efisiensi, peningkatan fee-based income, dan digitalisasi yang agresif menempatkan BWS di posisi strategis untuk bersaing di tengah transformasi lanskap perbankan nasional.

"BWS sudah berada di jalur yang tepat, memperkuat pendapatan non-bunga lewat digitalisasi. Ini langkah penting untuk menciptakan pertumbuhan yang berkelanjutan di tengah perubahan model bisnis perbankan," tutup Rafly.