Jakarta: Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) resmi menaikkan tingkat bunga penjaminan (TBP) untuk simpanan rupiah di bank umum dan Bank Perekonomian Rakyat (BPR).

Kebijakan ini berlaku mulai 1 Juli 2026 dan dinilai menjadi langkah strategis untuk menjaga kepercayaan nasabah di tengah dinamika ekonomi dan pasar keuangan.

Melalui keputusan terbaru, LPS menaikkan tingkat bunga penjaminan simpanan rupiah di bank umum sebesar 25 basis poin (bps) menjadi 3,75 persen. Sementara itu, bunga penjaminan simpanan rupiah di BPR juga naik 25 bps menjadi 6,25 persen.

Adapun tingkat bunga penjaminan untuk simpanan valuta asing (valas) di bank umum diputuskan tetap berada di level 2 persen.

Ketua Dewan Komisioner LPS Anggito Abimanyu mengatakan bahwa keputusan tersebut didasarkan hasil evaluasi Dewan Komisioner LPS melalui Rapat Dewan Komisioner (RDK) pada Senin, 22 Juni 2026.

“Penyesuaian TBP tersebut merupakan langkah antisipatif dan dalam menjaga kredibilitas tingkat bunga penjaminan sebagai acuan suku bunga wajar di perbankan sekaligus meningkatkan efektivitas kebijakan program penjaminan simpanan,” kata Anggito dilansir Antara, Kamis, 25 Juni 2026.

Anggito mengatakan TBP ini selanjutnya akan dievaluasi secara berkala dan dapat disesuaikan sewaktu-waktu dalam hal terjadi perubahan kondisi perekonomian, pasar keuangan, dan perbankan yang signifikan.

“Langkah tersebut merupakan komitmen LPS untuk menjaga kepercayaan masyarakat dan memperkuat stabilitas perbankan,” kata Anggito.

Jadikan Medcom.id sumber informasi pilihan Anda

(ANN)

Bisnis.com, JAKARTA — Penurunan suku bunga deposito secara industri per April 2026 menunjukkan likuiditas perbankan secara umum masih memadai. Kendati begitu, adanya perbedaan arah kelompok bank berdasarkan modal inti (KBMI) menunjukkan bahwa likuiditas tidak sepenuhnya merata.

Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dalam laporan Perkembangan Pasar Keuangan Mei 2026 mencatat suku bunga simpanan rupiah pada April 2026 secara industri masih melanjutkan tren penurunan secara terbatas. Kondisi tersebut sejalan dengan likuiditas perbankan yang masih memadai serta arah transmisi kebijakan moneter yang kian longgar.

Meski secara industri menunjukkan tren penurunan, pergerakan suku bunga simpanan antar kelompok bank masih bervariasi seiring dengan strategi penghimpunan dana masing-masing KBMI. LPS mengungkapkan, suku bunga deposito KBMI 1 turun 4 basis poin (bps) menjadi 3,78%, sementara KBMI 4 juga turun 4 bps menjadi 2,86%.

Di sisi lain, suku bunga simpanan pada kelompok KBMI 2 dan KBMI 3 justru mengalami kenaikan. LPS mencatat suku bunga deposito KBMI 2 naik 3 bps menjadi 3,72%, sedangkan KBMI 3 meningkat 3 bps menjadi 3,50%.

“Perkembangan tersebut menunjukkan kompetisi penghimpunan dana masih berlangsung di tengah distribusi likuiditas yang belum merata,” ungkap LPS dalam laporannya, dikutip pada Rabu (24/6/2026).

Sementara itu, PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) sebagai salah satu penghuni KBMI 3 mengungkapkan likuiditas di pasar sejatinya masih tersedia.

Kendati begitu, Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan menyampaikan bahwa instrumen Sekuritas Rupiah Bank Indonesia (SRBI) turut menyerap dana di pasar sehingga berpotensi meningkatkan biaya dana (cost of fund/CoF).

Selain itu, Lani menyebut bahwa rencana pemerintah menarik sebagian dana yang ditempatkan di Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) hingga Juli 2026 berpotensi mendorong bank-bank besar untuk lebih agresif menghimpun dana masyarakat.

“Bank-bank Himbara besar akan segera mengambil dana dari masyarakat lebih banyak sehingga kemungkinan besar akan menaikkan cost of fund,” kata Lani kepada Bisnis, Rabu (24/6/2026).

Direktur Community Financial Services PT Bank Maybank Indonesia Tbk. (BNII) Bianto Surodjo menilai kenaikan suku bunga deposito sejumlah bank tidak terlepas dari penyesuaian terhadap kenaikan suku bunga acuan Bank Indonesia (BI).

Selain itu, likuiditas pasar yang relatif lebih ketat turut mendorong persaingan dana pihak ketiga (DPK) semakin sengit dibandingkan sebelumnya.

Bianto mengatakan perbankan saat ini tidak hanya mengandalkan penawaran suku bunga yang lebih tinggi untuk mempertahankan dana nasabah, tetapi juga memperkuat keterikatan nasabah melalui pengembangan produk simpanan dan layanan wealth management.

“Kami di Maybank terus berusaha meningkatkan engagement nasabah kami dengan menyediakan produk-produk yang inovatif, baik yang berbasis DPK maupun wealth management,” tutur Bianto kepada Bisnis, Rabu (24/6/2026).

Meski demikian, Direktur PT Bank Jago Tbk. (ARTO) Sonny Christian Joseph menilai kenaikan bunga deposito tidak dapat digeneralisasi berdasarkan kelompok KBMI.

Menurutnya, besaran bunga deposito lebih ditentukan oleh kebutuhan likuiditas masing-masing bank, ketersediaan DPK, hingga kesesuaian tenor pendanaan dengan penyaluran kredit.

“Bisa jadi di KBMI 2 dan KBMI 3 ada bank yang menaikkan bunga, ada yang mempertahankan, dan ada juga yang menurunkan. Tergantung kondisi likuiditas masing-masing bank,” ujar Sonny saat ditemui Bisnis di Kantor Bank Jago, Jakarta Selatan, Rabu (24/6/2026).

Persaingan Dana Kian Ketat

Di lain sisi, Sonny tidak menampik bahwa persaingan penghimpunan dana saat ini memang masih ketat. Kendati begitu, pertumbuhan DPK tak selalu bergantung pada kenaikan bunga deposito.

Dia menilai, strategi membangun ekosistem dan menghadirkan produk yang relevan juga dapat menjadi sumber pertumbuhan dana yang signifikan.

Sebagai contoh, Bank Jago berhasil mencatat pertumbuhan dana rekening dana nasabah (RDN) yang kuat seiring meningkatnya aktivitas penawaran umum perdana saham (IPO) dan sinergi dengan ekosistem Stockbit. Kondisi tersebut memungkinkan perseroan meningkatkan penghimpunan dana tanpa harus menawarkan bunga deposito di atas rata-rata pasar.

Sementara itu, Kepala Ekonom PT Bank Permata Tbk. (BNLI) Josua Pardede menyebut kenaikan bunga deposito pada KBMI 2 dan KBMI 3 sebesar 3 bps bukan tanda tekanan berat, melainkan sinyal bahwa persaingan dana mulai lebih terasa pada kelompok bank menengah.

Fenomena ini, lanjut dia, juga memperlihatkan bahwa deposan besar semakin peka terhadap imbal hasil. Ketika pilihan investasi jangka pendek seperti SRBI dan SBN menawarkan imbal hasil menarik, deposan besar tidak hanya membandingkan antarbank, tetapi juga membandingkan deposito dengan instrumen pasar uang dan surat berharga negara.

Akibatnya, bank yang tidak memiliki basis dana murah kuat harus lebih agresif menjaga dana, terutama jika porsi pendanaan mereka banyak berasal dari deposito besar yang mudah berpindah.

“Inilah sebabnya, meskipun likuiditas industri masih cukup, biaya dana bank menengah bisa naik lebih cepat daripada bank besar,” kata Josua kepada Bisnis, Rabu (24/6/2026).

Perbedaan ini tidak serta-merta berarti bank menengah berada dalam kondisi tidak sehat. Josua mengatakan, masalahnya lebih tepat disebut sebagai ketimpangan distribusi likuiditas dan perbedaan daya tawar dalam pasar dana.

Apabila persaingan ini meningkat, Josua menyebut bahwa margin bunga bank menengah bisa lebih tertekan, terutama bila kenaikan bunga deposito tidak dapat langsung diteruskan ke bunga kredit karena permintaan kredit masih harus dijaga.

Josua memperkirakan, fenomena ini berpotensi berlanjut pada semester II/2026. Apalagi, setelah BI menaikkan BI Rate menjadi 5,75% pada Juni 2026 untuk memperkuat stabilitas rupiah.

Sebagaimana diketahui, bank sentral turut menjaga struktur suku bunga SRBI tenor 6, 9, dan 12 bulan agar tetap menarik bagi aliran modal asing, sekaligus membuka kembali lelang repo tenor 3, 6, 9, dan 12 bulan untuk menjaga kecukupan likuiditas perbankan.

“Ini berarti sistem perbankan tetap disuplai likuiditas, tetapi harga dana tetap berisiko naik karena suku bunga acuan dan instrumen pasar uang menjadi lebih menarik,” ungkap Josua.

Namun, dia melihat kenaikan bunga deposito pada bank menengah tidak akan menjadi lonjakan besar, melainkan cenderung selektif dan bertahap. LPS, lanjut Josua, memperkirakan suku bunga simpanan rupiah ke depan cenderung stabil dengan ruang penurunan yang masih terbuka, meskipun terbatas.

Penyesuaian bunga juga diperkirakan tetap bervariasi antarbank karena dipengaruhi kebutuhan likuiditas, strategi penghimpunan dana, dan persaingan pada deposan besar. Dengan demikian, arah industrinya bisa stabil, tetapi di tingkat kelompok bank, terutama KBMI 2 dan KBMI 3, tekanan untuk mempertahankan dana tetap lebih besar.

Menurutnya, bank menengah sebaiknya tidak menanggapi kondisi ini hanya dengan menaikkan bunga deposito karena itu berisiko memicu perang bunga dan menekan margin.

Josua menilai, strategi yang lebih sehat adalah memperbesar dana murah melalui layanan transaksi, rekening operasional korporasi, penggajian, ekosistem digital, dan peningkatan loyalitas nasabah ritel. Bank juga perlu lebih selektif dalam pertumbuhan kredit agar tidak menciptakan kebutuhan likuiditas yang terlalu mahal.

Sementara itu, regulator perlu memantau likuiditas bukan hanya dari angka industri, tetapi juga per kelompok bank dan konsentrasi deposan besar.

“Karena risiko likuiditas sering muncul dari ketimpangan distribusi, bukan dari kekurangan likuiditas agregat,” pungkasnya.

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) mencatat pertumbuhan kredit perbankan tetap kuat pada Mei 2026 dengan kenaikan sebesar 11,51% secara tahunan (year on year/YoY), meningkat dibandingkan pertumbuhan pada April 2026 yang sebesar 9,98%.

Gubernur Bank Indonesia Perry Warjiyo mengatakan pertumbuhan kredit didorong oleh seluruh kelompok penggunaan, terutama kredit investasi yang mencatatkan ekspansi paling tinggi.

"Pertumbuhan kredit perbankan tetap kuat untuk mendukung pertumbuhan ekonomi lebih lanjut. Kredit perbankan pada Mei 2026 tumbuh sebesar 11,51% year-on-year, lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan pada April 2026 sebesar 9,98%," ujar Perry dalam konferensi pers hasil Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI, Kamis (18/6/2026).

Berdasarkan kelompok penggunaan, kredit investasi tumbuh 21,95% secara tahunan, diikuti kredit modal kerja sebesar 8,09% dan kredit konsumsi sebesar 5,89%.

Bank Indonesia memperkirakan pertumbuhan kredit sepanjang 2026 tetap berada dalam kisaran 8% hingga 12%. Prospek tersebut ditopang oleh besarnya fasilitas pinjaman yang belum digunakan (undisbursed loan) yang mencapai Rp2.575 triliun atau setara 22,41% dari total plafon kredit yang tersedia.

Selain itu, kapasitas pembiayaan perbankan juga dinilai masih memadai. Hal tersebut tercermin dari rasio alat likuid terhadap dana pihak ketiga (AL/DPK) yang mencapai 24,74% serta pertumbuhan dana pihak ketiga (DPK) yang tetap tinggi sebesar 13,47% pada Mei 2026.

Di sisi suku bunga, BI mencatat suku bunga kredit pada Mei 2026 relatif terjaga di level 8,72%, sementara suku bunga deposito tenor satu bulan berada di level 4,26%. Kondisi tersebut diharapkan dapat terus mendukung penyaluran kredit ke sektor riil.

Ketahanan industri perbankan juga dinilai tetap solid di tengah meningkatnya ketidakpastian global, termasuk dampak konflik di Timur Tengah. Pada April 2026, rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) perbankan tercatat sebesar 23,97%, sementara rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) berada pada level rendah, yakni 2,10% secara bruto dan 0,84% secara neto.

Hasil stres test yang dilakukan Bank Indonesia juga menunjukkan perbankan nasional masih memiliki ketahanan yang kuat dalam menghadapi berbagai risiko, ditopang oleh permodalan yang memadai serta kemampuan bayar dan profitabilitas korporasi yang tetap terjaga.

Di sisi lain, BI mencatat hingga minggu pertama Juni 2026, insentif Kebijakan Likuiditas Makroprudensial (KLM) yang telah disalurkan kepada perbankan mencapai Rp418,1 triliun. Rinciannya terdiri atas Rp355,6 triliun melalui lending channel dan Rp62,5 triliun melalui interest rate channel.

Berdasarkan kelompok bank, penyaluran KLM diberikan kepada bank BUMN sebesar Rp209,6 triliun, bank swasta nasional Rp169,9 triliun, bank pembangunan daerah (BPD) Rp30,8 triliun, dan kantor cabang bank asing sebesar Rp7,8 triliun.

Secara sektoral, insentif tersebut disalurkan untuk mendukung pembiayaan sektor prioritas, meliputi pertanian, industri dan hilirisasi, jasa termasuk ekonomi kreatif, konstruksi dan real estat termasuk perumahan rakyat, serta UMKM, koperasi, pembiayaan inklusif, dan pembiayaan berkelanjutan.

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat simpanan valuta asing (valas) masyarakat di perbankan terus meningkat di tengah gejolak geopolitik global dan penguatan dolar Amerika Serikat.

Meski demikian, OJK menilai tren tersebut masih dalam kategori wajar dan belum mengganggu stabilitas sistem keuangan domestik.

Berdasarkan data OJK, Dana Pihak Ketiga (DPK) valas pada April 2026 tumbuh 10,87% secara tahunan (year-on-year/yoy). Pertumbuhan tertinggi tercatat pada tabungan valas yang melonjak 23,21% yoy dan deposito valas sebesar 22% yoy, sedangkan giro valas tumbuh 3,15% yoy.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan peningkatan porsi DPK valas terhadap total DPK memang mulai terlihat sejak awal tahun. Namun, porsinya masih relatif stabil.

“Sejak awal 2026, kami melihat bahwa memang terdapat peningkatan porsi DPK Valas terhadap DPK total. Namun demikian, peningkatan DPK Valas masih tergolong wajar sehingga porsi DPK Valas terhadap DPK total sampai saat ini relatif stabil dan bergerak pada kisaran 15 persen-16 persen,” ujar Dian dalam keterangan resmi, Jumat (22/5/2026).

OJK menilai kenaikan simpanan valas terutama dipicu suku bunga deposito dolar AS yang lebih kompetitif, terutama di bank-bank besar. Kondisi tersebut dimanfaatkan perbankan untuk menarik dana eksportir agar tetap ditempatkan di dalam negeri.

Di tengah tren penguatan dolar AS dan meningkatnya volatilitas global, OJK menyebut masyarakat dan pelaku usaha mulai melakukan diversifikasi aset dalam bentuk valas.

Meski begitu, regulator menilai pergeseran tersebut masih terukur dan tidak memicu tekanan likuiditas perbankan.

Likuiditas industri perbankan hingga April 2026 masih terjaga dengan rasio loan to deposit ratio (LDR) sebesar 86,88%.

Sementara rasio alat likuid terhadap non-core deposit (AL/NCD) mencapai 111,13% dan alat likuid terhadap DPK (AL/DPK) sebesar 25,39%, jauh di atas ambang batas ketentuan regulator.

Selain itu, rasio Posisi Devisa Neto (PDN) industri perbankan juga disebut tetap rendah dan berada jauh di bawah ambang batas maksimum 20% dari modal bank, sehingga risiko langsung dari fluktuasi nilai tukar dinilai masih terkendali.

OJK tetap mewaspadai potensi dampak lanjutan dari gejolak global, termasuk imported inflation dan kenaikan biaya produksi akibat lonjakan harga minyak dunia.

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) menyampaikan upaya penurunan suku bunga dana dan kredit perbankan masih perlu ditingkatkan supaya dapat mendorong pertumbuhan kredit, guna mendukung pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan.

Gubernur Bank Indonesia Perry Warjiyo mengatakan upaya tersebut dapat dilakukan dengan koordinasi dalam mengurangi pemberian special rate kepada deposan besar.

“Yang saat ini mencapai 26,3% dari total DPK [Dana Pihak Ketiga],” katanya dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) April 2026, Rabu (22/4/2026).

Perry menegaskan bahwa transmisi pelonggaran kebijakan moneter terhadap penurunan suku bunga masih berlanjut. Saat ini, berbagai suku bunga perbankan masih dalam tren menurun, didukung oleh kondisi likuiditas yang longgar.

Dia menyebut, suku bunga deposito satu bulan turun sebesar 62 basis poin dari 4,81% pada awal Januari 2025 menjadi 4,19% pada Maret 2026.

“Sementara itu, suku bunga kredit tercatat turun sebesar 44 basis poin dari 9,2% pada awal Januari 2025 menjadi 8,76% pada Maret 2026,” tuturnya.

Di lain sisi, Perry melaporkan bahwa pertumbuhan jumlah uang beredar tetap terjaga sejalan dengan kebijakan ekspansi likuiditas yang ditempuh Bank Indonesia. Pertumbuhan uang primer (M0) pada Maret 2026 tetap tinggi sebesar 11,8% (year on year/YoY).

Dari komponennya, pertumbuhan M0 pada Maret 2026 terutama dipengaruhi oleh Giro Bank Umum di Bank Indonesia yang tumbuh sebesar 38,3% dan uang kartal yang tumbuh sebesar 8,6%.

“Dari faktor yang memengaruhi pertumbuhan M0 pada Maret 2026 didorong oleh ekspansi fiskal dan strategi operasi moneter. Sejalan dengan itu, uang beredar dalam arti luas atau M2 pada Februari 2026 tumbuh sebesar 8,7% YoY setelah pada Januari 2026 tumbuh sebesar 10%,” sebut Perry.

Dia menjelaskan bahwa faktor yang memengaruhi pertumbuhan M2 terutama disebabkan oleh tagihan bersih kepada Pemerintah Pusat dan penyaluran kredit.

“Ke depan pertumbuhan uang beredar akan terus dikelola, sehingga tetap konsisten dengan supaya menjaga stabilitas dan turut mendukung pertumbuhan ekonomi melalui sinergi kebijakan Bank Indonesia dan pemerintah,” pungkasnya.

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) mencatat pertumbuhan kredit perbankan tetap solid pada Februari 2026, meski sedikit melambat dibandingkan bulan sebelumnya. Pertumbuhan kredit tercatat sebesar 9,37% secara tahunan (year on year/yoy), turun tipis dari 9,96% yoy pada Januari 2026.

Gubernur Bank Indonesia Perry Warjiyo dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) Maret 2026, Selasa (17/3/2026), mengatakan pertumbuhan kredit tersebut tetap didukung oleh penyaluran pembiayaan ke berbagai sektor produktif.

“Perkembangan kredit didorong oleh kinerja kredit investasi, modal kerja, dan konsumsi yang masing-masing tumbuh 20,7%, 3,88%, dan 6,3% secara tahunan,” ujar Perry.

Di sisi lain, transmisi pelonggaran kebijakan moneter terus berlanjut, meskipun belum sepenuhnya optimal ke suku bunga kredit. Penurunan BI Rate sebesar 125 basis poin sepanjang 2025 telah mendorong penurunan suku bunga pasar uang dan deposito, tetapi penurunan suku bunga kredit masih terbatas.

Tercatat, suku bunga kredit perbankan pada Februari 2026 berada di level 8,8%, turun 40 basis poin dibandingkan Januari 2025 sebesar 9,20%. Sementara suku bunga deposito 1 bulan turun menjadi 4,17% dari sebelumnya 4,81%.

“Ke depan, penurunan suku bunga dana dan kredit perlu terus didorong agar pertumbuhan kredit dapat lebih tinggi dan menopang pertumbuhan ekonomi,” kata Perry.

Bank Indonesia memperkirakan pertumbuhan kredit sepanjang 2026 akan berada di kisaran 8% hingga 12%, ditopang oleh sisi permintaan dan penawaran yang masih kuat. Dari sisi permintaan, potensi ekspansi kredit masih besar, tercermin dari undisbursed loan yang mencapai Rp2.536,4 triliun atau 22,86% dari total plafon kredit.

Sementara dari sisi penawaran, kapasitas perbankan tetap memadai dengan rasio alat likuid terhadap dana pihak ketiga (AL/DPK) sebesar 27,4% dan pertumbuhan DPK yang mencapai 13,18% pada Februari 2026.

Meski demikian, Bank Indonesia mencatat pengetatan masih terjadi pada segmen kredit konsumsi dan UMKM, seiring tingginya risiko pada kedua sektor tersebut.

Di tengah dinamika global, termasuk ketegangan geopolitik, ketahanan perbankan nasional dinilai tetap kuat. Hal ini tercermin dari rasio kecukupan modal (CAR) yang tinggi sebesar 25,87% serta rasio kredit bermasalah (NPL) yang terjaga rendah di level 2,14% secara bruto dan 0,82% secara neto.

JAKARTA, KOMPAS.com - Menteri Keuangan (Menkeu) Purbaya Yudhi Sadewa menyebut akan memperpanjang masa penempatan dana pemerintah sebesar Rp 200 triliun di perbankan hingga September 2026.

Purbaya menjelaskan, masa penempatan dana pemerintah itu bersumber dari saldo anggaran lebih (SAL) tersebut diharapkan semakin memperkuat likuiditas perbankan, sehingga penyaluran kredit dapat terus tumbuh.

"Penempatan Rp 200 triliun saat jatuh tempo pada 13 Maret 2026 nanti akan langsung diperpanjang enam bulan ke depan. Jadi, bank tidak perlu khawatir kehilangan likuiditas karena pemerintah akan terus mendukung likuiditas di pasar," kata Purbaya kepada awak media usai Konferensi Pers APBN KiTa edisi Februari 2026, Jakarta, Senin (23/2/2026).

Namun ia akan melakukan evaluasi kebijakan tersebut akan kembali dilakukan pada September mendatang.

Purbaya mengungkapkan, sejak awal penempatan dana pada September 2025 hingga Januari 2026, kebijakan tersebut turut mendorong penurunan suku bunga deposito dan kredit.

Suku bunga deposito tenor enam bulan tercatat turun menjadi 4,73 persen pada Januari 2026 dari 5,03 persen pada November 2025, sementara deposito tenor tiga bulan turun menjadi 4,68 persen pada Januari 2026 dari 4,71 persen pada November 2025.

“Suku bunga kredit sudah turun ke 8,80 persen per Januari 2026 dibandingkan Januari tahun lalu yang berada pada level 9,20 persen," kata dia.

Nantinya ia akan bersinergi dengan Bank Indonesia akan terus mendorong pertumbuhan kredit melalui kebijakan penempatan dana tersebut.

Pertumbuhan kredit tercatat sebesar 9,96 persen secara tahunan (yoy) pada Januari 2026.

Sementara pertumbuhan dana pihak ketiga (DPK) mencapai 13,5 persen dan pertumbuhan uang primer (M0) sebesar 11,7 persen per Februari 2026.

Purbaya berharap perekonomian bakal semakin menguat seiring dengan mulai terlihatnya hasil program prioritas pemerintah, meningkatnya peran Danantara, serta bertambahnya aliran dana residen yang masuk ke Indonesia.

"Komitmen koordinasi kebijakan yang disepakati dengan Bank Indonesia akan terus dijaga. Kami bertemu Gubernur BI Jumat pekan lalu untuk konsolidasi kebijakan," jelasnya.

Sekadar informasi, Pemerintah menempatkan total dana sebesar Rp 276 triliun yang bersumber dari SAL ke lima bank anggota Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) dan satu bank pembangunan daerah (BPD).

Dengan rinciannya, Bank Mandiri, BRI, dan BNI masing-masing menerima Rp 80 triliun, BTN Rp 25 triliun, BSI Rp 10 triliun, serta Bank DKI Rp 1 triliun.

KOMPAS.com berkomitmen memberikan fakta jernih, tepercaya, dan berimbang. Dukung keberlanjutan jurnalisme jernih dan nikmati kenyamanan baca tanpa iklan melalui Membership. Gabung KOMPAS.com Plus sekarang

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) mengungkapkan suku bungakredit dan suku bunga simpanan di perbankan per Januari 2026 mengalami penurunan dibandingkan bulan sebelumnya.

Dalam laporan Perkembangan Uang Beredar yang dirilis BI, rata-rata tertimbang suku bunga kredit pada Januari 2026 sebesar 8,79%. Angka itu sedikit menurun dibandingkan suku bunga kredit bulan sebelumnya yang sebesar 8,80%.

“Pada Januari 2026, suku bunga kredit dan simpanan mengalami penurunan dibandingkan bulan sebelumnya,” tulis BI dalam laporannya, Senin (23/2/2026).

Suku bunga simpanan berjangka juga mengalami penurunan utamanya pada tenor 1, 3, 6, dan 12 bulan. Pada Januari 2026, simpanan berjangka untuk tenor 1, 3, 6, dan 12 bulan masing-masing tercatat sebesar 4,20%, 4,66%, 4,62%, dan 4,52%. Pada bulan sebelumnya, simpanan berjangka untuk tenor 1, 3, 6, dan 12 bulan masing-masing berada pada posisi 4,31%, 4,69%, 4,73%, dan 4,63%.

Sebagaimana diketahui, suku bunga BI-Rate pada Januari 2026 tetap dipertahankan pada level terendah sejak 2022 yaitu sebesar 4,75%, setelah turun 150 bps sejak September 2024, masing-masing 25 bps pada September 2024 dan 125 bps selama tahun 2025. BI juga kembali menahan suku bunga BI-Rate dalam rapat dewan gubernur (RDG) pada 18—19 Februari 2026.

Sebelumnya, Gubernur BI Perry Warjiyo mengatakan bahwa penurunan BI-Rate sejauh ini sebesar 125 bps selama tahun 2025 dan ekspansi likuiditas moneter BI telah berdampak terhadap penurunan berbagai jenis suku bunga, termasuk suku bunga perbankan.

“Transmisi penurunan suku bunga kebijakan terhadap suku bunga perbankan terus berlanjut, tetapi lebih terbatas,” ungkap Perry, dikutip dari laman resmi BI, Senin (23/2/2026).

BI mengungkapkan, suku bunga deposito 1 bulan baru turun sebesar 68 bps dari 4,81% pada Januari 2025 menjadi 4,13% pada Januari 2026 sehingga upaya untuk mengurangi pemberian special rate kepada deposan besar yang saat ini masih mencapai 26,42% dari total DPK, perlu terus dilanjutkan.

Perry menambahkan, penurunan suku bunga dana tersebut juga perlu makin ditransmisikan ke penurunan suku bunga kredit perbankan yang baru turun 40 bps, dari 9,20% pada awal 2025 menjadi sebesar 8,80% pada Januari 2026.

“Ke depan, upaya penurunan suku bunga dana dan kredit perbankan masih perlu terus ditingkatkan agar dapat mendorong pertumbuhan kredit lebih tinggi guna mendukung pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan,” tutur Perry.

Bisnis.com, JAKARTA – Keputusan Bank Indonesia menahan suku bunga acuan atau BI Rate di 4,75% menjadi penopang sentimen pasar sekaligus menjaga prospek pertumbuhan reksa dana pendapatan tetap solid pada 2026.

Direktur dan Chief Investment Officer Fixed Income Manulife Aset Manajemen Indonesia Ezra Nazula menilai permintaan pasar terhadap reksa dana pendapatan tetap masih tetap kuat. Menurutnya dengan kondisi turunnya suku bunga deposito perbankan berpotensi mendorong minat investor terhadap reksa dana pendapatan tetap untuk mencari potensi yield lebih menarik.

Meski saat ini suku bunga masih bertahan di level 4,75%, peluang pelonggaran ke-depan masih terbuka.

“Kami melihat masih ada ruang bagi Bank Indonesia untuk menurunkan suku bunga tahun ini, menjadi potensi katalis lanjutan bagi pasar obligasi dan reksa dana pendapatan tetap,” ujarnya, Jumat (20/2/2026).

Ezra menyebut, dengan mengacu pada data Januari 2026, kinerja dan dana kelolaan Reksa Dana Pendapatan Tetap Manulife terpantau tetap terjaga. Secara historis, kinerjanya memang fluktuatif dalam jangka pendek, tetapi dalam jangka panjang mampu mengungguli tolok ukur masing-masing.

Sejauh ini dia juga memandang sentimen penurunan outlook oleh lembaga pemeringkat internasional seperti Moody’s lebih sebagai pelemahan sentimen sementara, bukan sinyal krisis fundamental. Manajer investasi menilai pasar obligasi domestik masih resilien dan tidak menunjukkan gejala panic selling.

“Penurunan outlook Moody’s ini lebih berarah ke pelemahan sentimen yang biasanya hanya bersifat temporer selama tindakan korektif dijalankan dalam waktu yang dekat,” terangnya.

Dia melanjutkan kekuatan utama pasar SBN Indonesia saat ini terletak pada dominasi investor domestik. Sekitar 86% kepemilikan SBN berada di tangan investor dalam negeri, sehingga volatilitas akibat sentimen eksternal relatif lebih terkendali.

Pengalaman pada 2020 sebelumnya juga menjadi referensi. Saat itu, Indonesia sempat mengalami penurunan outlook dari S&P Global Ratings dari stable menjadi negatif. Namun rating tetap bertahan di level BBB, bahkan outlook kembali direvisi menjadi stable pada 2022.

Meski prospek jangka panjang dinilai positif, manajer investasi mengakui pasar masih tentatif dalam jangka pendek sambil menanti respons kebijakan pemerintah.

Sejauh ini, Manulife menyesuaikan strategi portofolio defensif dengan mengurangi alokasi pada obligasi tenor panjang dan menaikkan porsi cash di portofolio sampai imbal hasil mencapai level equilibrium baru yang dapat menjadi level masuk yang menarik.

Mengacu pada data Otoritas Jasa Keuangan atau OJK, dana kelolaan industri reksa dana mencapai Rp706,37 miliar per Januari 2026 atau tumbuh 3,99% dibandingkan dengan bulan sebelumnya yak mencapai Rp679,24 miliar. Dana kelolaan terbesar pada Januari 2026 masih dicatatkan oleh reksa dana pendapatan tetap senilai Rp706,37 miliar.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA – Bank Indonesia (BI) menyampaikan update dampak dari pemangkasan suku bunga acuan atau BI Rate yang dilakukan sepanjang 2025 terhadap tingkat suku bunga perbankan. Transmisi pelonggaran kebijakan moneter tersebut terbilang masih cukup terbatas.

“Transmisi penurunan suku bunga kebijakan terhadap terhadap suku bunga perbankan terus berlanjut, tetapi ​lebih terbatas. Suku bunga deposito 1 bulan baru turun sebesar 68 bps dari 4,81 persen pada Januari 2025 menjadi 4,13 persen pada Januari 2026,” kata Gubernur BI Perry Warjiyo dalam konferensi pers Rapat Dewan Gubernur (RDG) Bulan Februari 2026 yang digelar secara virtual, Kamis (19/2/2026).

Perry menyebut, dengan masih terbatasnya transmisi penurunan suku bunga perbankan tersebut, BI memandang upaya untuk mengurangi pemberian special rate kepada deposan besar perlu terus dilanjutkan. Menurut catatannya, saat ini pemberian special rate kepada deposan besar masih mencapai 26,42 persen dari total dana pihak ketiga (DPK).

“Penurunan suku bunga dana tersebut juga perlu makin ditransmisikan ke penurunan suku bunga kredit perbankan yang baru turun 40 bps, dari 9,20 persen pada awal 2025 menjadi sebesar 8,80 persen pada Januari 2026,” lanjutnya.

Perry mengatakan, ke depan, upaya penurunan suku bunga dana dan kredit perbankan masih perlu terus ditingkatkan, agar dapat mendorong pertumbuhan kredit lebih tinggi guna mendukung pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan.

Bisnis.com, JAKARTA – Industri perbankan mengungkapkan alasan penurunan bunga kredit bank masih jauh tertinggal dari penurunan BI Rate.

Berdasarkan data Bank Indonesia (BI), suku bunga perbankan pada Desember 2025 tercatat turun signifikan, baik pada suku bunga deposito maupun suku bunga kredit.

Tercatat, suku bunga deposito tenor 1 bulan tercatat turun sebesar 56 basis poin (bps) secara tahunan, dari 4,81% menjadi 4,25%. Suku bunga kredit juga melunak 39 bps, dari 9,20% menjadi 8,81%.

Menanggapi kondisi ini, EVP Corporate Communication & Social Responsibility BCA Hera F. Haryn menuturkan bahwa umumnya, penurunan suku bunga kredit perbankan berjalan secara bertahap.

“Perbankan juga mempertimbangkan berbagai faktor struktural, antara lain biaya dana, struktur pendanaan jangka panjang, profil risiko debitur, serta dinamika likuiditas,” kata Hera kepada Bisnis, dikutip pada Sabtu (24/1/2026).

Senada, Direktur Risiko, Kepatuhan, dan Hukum Allo Bank Ganda Raharja Rusli mengatakan bank secara prudent menjaga likuiditas internal bank, menyeimbangkan kebutuhan dana untuk disalurkan menjadi pinjaman, dan ketersediaan dana tersebut.

“Banyak faktor penurunan suku bunga kredit bank berjalan lebih lambat dari penurunan BI rate,” ungkap Ganda kepada Bisnis, dikutip pada Sabtu (24/1/2026).

Ganda mengungkapkan, faktor-faktor itu di antaranya biaya dana bank yang masih cukup tinggi hingga persaingan antar bank dalam perebutan dana masyarakat untuk disalurkan jadi sumber dana kredit.

Dia mengatakan, penurunan suku bunga simpanan sejatinya sudah terjadi sejak awal Desember 2025. Pasalnya, kondisi likuiditas perbankan pada akhir 2025 tidak seketat kondisi akhir tahun pada umumnya dan tidak terjadi persaingan suku bunga simpanan perbankan.

“Hal ini salah satunya karena bank-bank Himbara mendapatkan penempatan dana Rp200 triliun dari pemerintah,” ujarnya.

Untuk tahun ini, Ganda menilai ruang penurunan suku bunga bank lebih terbatas. Sebab, perbankan telah melakukan penyesuaian suku bunga sejak akhir tahun lalu.

“Ruang penurunan suku bunga bank sudah lebih terbatas di 2026,” pungkasnya.